Conseiller en gestion de patrimoine

AUTRES DÉNOMINATIONS
Gestionnaire de patrimoine
Catégorie
Expertise, Finances, Conseil et notariat

Le conseiller en gestion de patrimoine conseille et apporte son expertise à des clients particuliers mais également des entreprises dans la gestion de leur patrimoine immobilier et financier.

Le métier de gestionnaire de patrimoine

Le gestionnaire de patrimoine gère le portefeuille d'un client en lui proposant des investissements et des placements dans le secteur de l’immobilier mais également dans ses placements financiers (bourse, assurances-vie, …).

Il peut s’occuper directement de la gestion de leurs biens. En fonction de la situation de ses clients et de leurs projets qu’ils soient individuels ou familiaux, le gestionnaire de patrimoine propose à ses clients un large choix de prestations.

Il peut aider et conseiller ses clients dans l'achat, la mise en location ou la vente de maisons, d’appartements et d’immeuble. Le gestionnaire de patrimoine est d’une grande aide dans le choix des assurances-vie ou tout autre placement financier tels que des plans d’épargne.

Le gestionnaire de patrimoine effectue un bilan des revenus, des biens patrimoniaux, et des attentes de ses clients afin de leur permettre de mettre en place une stratégie de placements la plus adaptée à leur situation. Ses conseils ont pour objectif de faire fructifier au maximum le patrimoine de ses clients et d’optimiser leur situation fiscale.

Les qualités et compétences requises d’un conseiller en gestion de patrimoine

Le gestionnaire de patrimoine doit maîtriser les techniques d'argumentation pour débattre, convaincre, persuader et influencer ses clients. Il doit être en mesure de comprendre leurs besoins, mais aussi d’expliquer ses choix et ses décisions. La rigueur, le dynamisme et la réactivité, mais également la créativité sont des qualités importantes qui sauront rassurer sa clientèle.

Il doit avoir une connaissance aigue des produits financiers et immobiliers disponibles et être en permanence en veille des dernières évolutions juridiques, administratives, financières et fiscales, qui viendront l’aider dans son jugement.

Quelle formation pour devenir conseiller en gestion de patrimoine ?

S’il n’existe aucun prérequis pour devenir gestionnaire de patrimoine, il est en général titulaire d’un BAC + 5 dans le cadre d’études d'économie à l'université ou via une école de commerce. A ce titre, il existe des masters qui offrent des spécialisations spécifiques dans la gestion du patrimoine.

A qui est rattaché au gestionnaire de patrimoine ?

Le gestionnaire de patrimoine est rattaché au responsable de service du secteur dans lequel il exerce (banque, compagnie d’assurance.) lorsqu’il fait partie d’une grande entreprise. De nombreux conseillers en gestion de patrimoine sont pour leur part indépendants et travaillent à leur compte.

Quels sont les principaux interlocuteurs du gestionnaire de patrimoine ?

Le gestionnaire de patrimoine dispose d’un grand nombre d’interlocuteurs : entreprises, particuliers, banques, assurances, professionnels privés tels que les cabinets d’administration de biens ou les agences immobilières.

Débouchés du métier et perspectives de carrière d’un gestionnaire de patrimoine

Le gestionnaire de patrimoine peut exercer sa fonction au sein des banques, compagnies d’assurance, sociétés de gestion de patrimoine ou dans des cabinets spécialisés en tant que salarié. Dès lors, il évoluera vers des postes de responsable ou directeur de clientèle.

S’il exerce en tant qu’indépendant, il peut devenir responsable de son propre cabinet de gestion de patrimoine.

Salaire moyen d’un gestionnaire de patrimoine

Un conseiller en gestion de patrimoine percevra en débutant une rémunération de 30K€ et pourra obtenir des rémunérations pouvant atteindre les 90 K€ à l’année après plusieurs années d’expérience.

QUI RECRUTE ?

Banques privées et d'investissement

Compagnies d’assurance

Sociétés et cabinets de gestion de patrimoine

HIÉRARCHIE

Responsable de service

Directeur de clientèle

INTERLOCUTEURS
  • Entreprises
  • Particuliers
  • Banques
  • Assurances
  • Cabinets d’administration de biens
  • Agences immobilières.
RÉMUNÉRATION
  • 30K€ - 90K€
QUALIFICATION
  • Bac + 5 universitaire
  • Ecole de commerce
  • Ecole d'ingénieur
COMPÉTENCES PRO
  • Techniques de vente
  • Relations clients
  • Compétences fiscales et financières
  • Compétences juridiques
COMPÉTENCES PERSO
  • Ecoute
  • Autonomie
  • Créativité
  • Conviction
  • Organisation
ÉVOLUTION
  • Directeur de clientèle
  • Directeur de cabinet de gestion de patrimoine